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合规用汇,你我同行 国家外汇管理局福建省分局个人外汇政策知识普及

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       国家外汇管理局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。便利化额度之外的经常项目购汇,凭有交易金额的真实性证明材料办理,不存在任何障碍。个人办理购汇业务时应遵循“六不得”:不得虚假申报个人购汇信息,不得提供不实的证明材料,不得出借本人便利化额度协助他人购汇,不得借用他人便利化额度实施分拆购汇,不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目,不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。各级外汇局将加大对个人申报事中事后抽查及惩处力度,发生虚假申报、骗汇、欺诈、违规使用和非法转移外汇资金等违法违规行为的个人,将被列入“关注名单”,在未来一段时期内限制或者禁止购汇,依法纳入个人信用记录、予以行政处罚、进行反洗钱调查、移送司法机关处理等。

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【个人结售汇管理政策】

1.便利化额度:对个人结汇和境内个人购汇实行便利化额度管理,分别为每人每年等值5万美元,额度内结购汇,凭本人有效身份证件在银行办理。

2.超过便利化额度:经常项下非经营性结购汇凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理,境外个人应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户;经常项下经营性结汇(贸易结汇)按个人贸易结算管理;资本项下参见《个人外汇管理办法实施细则》。

3.准确填报资金属性:个人无论是在柜台渠道还是在电子银行渠道办理结购汇业务,均应准确、真实填写资金属性。办理购汇业务时还应认真阅读并按预计的最终用途和用汇时间,如实、完整申报,并作出承担相应法律责任的承诺。

4.境外个人购汇:在境内取得的经常项目合法人民币收入,凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料(含税务凭证)办理购汇;原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。

【关注名单管理政策】

1.外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人,由银行以《个人外汇业务风险提示函》进行风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为,外汇局将其列入“关注名单”管理。

2.外汇局对以借用他人额度等方式规避额度及真实性管理的个人,列入“关注名单”管理,并由银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》进行告知。

3.“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内,“关注名单”内个人办理个人结售汇业务,应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。

【外币现钞管理政策】

1.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

2.个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。


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